在最强监管下，虚拟货币是否直接构成刑事犯罪？货币交易商的罪行是什么？

虚拟货币是否直接构成刑事犯罪？事实上，这个问题最近已经引起了很大的讨论。

9月24日，央行等十部门发布关于虚拟货币的新通知，其中提到了非常重要的一点，第二条：

所有法币交易都是人民币转虚拟货币（散户买币，币商）

或虚拟货币到虚拟货币（兑换货币交易），

或作为中央对手方进行虚拟货币交易（合约、期权、杠杆），

或提供交易所这样的信息中介服务（C2C担保服务），

或定价服务或相关衍生品交易等均属于非法金融活动。

那么什么是非法金融活动？其实我会告诉你，这种行为是违法的，是不能做的。

那么既然他说自己是违法的，做不到，那他只是说这种行为构成了刑事犯罪吗？

不一定，为什么？

因为从现行刑法来看，有一个很重要的原则，就是罪刑合法化。

目前对于交易本身，法币交易，货币交易本身，没有明确的刑法推荐别人虚拟货币违法吗，即不构成犯罪。

但是啊，它的衍生行为，比如你在做货币交易或者法币交易，你卖出了一批U，你收到了一笔人民币，你的银行账户被冻结了。冻结后，后来发现该钱涉嫌电信诈骗，或网络赌博等，此类钱为赃款。

然后，他们可能会被调查，严重的将被指控洗钱、伪装和隐瞒犯罪所得，或者协助网络犯罪活动。

这是可能的，也就是说，对于交易本身来说，虽然目前被归类为非法金融活动，但他并没有给他明确的罪名。

但如果这种行为导致您收受赃款，或帮助他人转移或掩盖相关赃款和赃物，即构成刑事犯罪，这一点非常明确。

可以说，只要你在9月以后冻结了你的卡，你肯定会被指控犯罪。

那么，不冻结卡，或者有能力解决冻结卡问题的商户，将远远落后于同行。

既然说这种行为是非法的金融活动，那么所有货币交易都被禁止了吗？

其实不然。

因为如果说所有的货币交易和法币交易都被归类为非法金融活动，那是否意味着现在市场上只要有货币持有者，都参与了非法金融活动？

事实并非如此，为什么？这次可以看看十部条例第四条。

在第四篇中，他明确谈到了投资虚拟货币的一个交易风险，也就是说，他在第二篇中说这种行为是违法的，后来又说，你要注意这。交易风险，如果违反公序良俗，则为无效行为。

那么根据刚才的错误理解，这两个子句是矛盾的。

前面说了，你的行为是违法的金融行为，后来定义为违反公序良俗的，是无效的行为。

那完全没有必要，因为你自己的行为是非法的金融行为，那么你所谓的法币交易，货币交易应该是无效的行为，没有必要违反公序良俗。

所以这两个规定其实并不矛盾，为什么？

这很有道理，对吧？

似乎矛盾的是大家的理解有一定的偏差。第二，他其实是对商业活动的监管，所有的商业活动都构成非法的金融活动（差不多是为了交易所，你可以这样理解）。

但是，第4条针对的是公民个人偶尔的、零星的、不频繁的投资活动，因此这种活动一般不能被视为商业活动。活动，则属于普通公民的投资行为，目前尚不被法律认可。

组织或产生业务是非法的金融活动，普通散户只称其为个人投资行为，需要遵守公序良俗，比如如果你的散户骗了别人的币，也是违反公序良俗，所以也是违法的。

那么，从这个角度来看，第二条和第四条这两条规定其实并不矛盾。

您有一个工作室，并且您已经聘请了一些员工来帮助您开设账户以帮助您进行交易。刺客告诉你：这是违法的。

您以全职交易为生，每天进出数以百万计的交易，低买高卖：违法。

你盲目操作，发现卡被冻结：违法。

你之前开过币商账户，但是看到通知后没有开，所以不违法。

您之前开的币商账户在看到通知后已被清空，因此出售您手中的币并不违法。

你有一个币商账户，平时炒自己的币，十天半月把利润卖掉：不违法。

你有一个币商账户，通常你自己把所有的钱都输光了，用它来买币和抄底：这是不违法的。

你有一个币商账号推荐别人虚拟货币违法吗，每天买币，等他升值：不违法。

你老婆发现你私房里的钱是货币，让你上交，你老婆卖给你，上缴家庭财务：不违法。

你明白吗？高频交易、以此为生、开工作室、冻卡，基本都是违法犯罪。你知道如何避免吗？

更多信息，您可以在公众号搜索货币经销商刺客。